Pensionsplanung
Die im Rahmen einer Pensionierung zu treffenden Entscheide und Massnahmen müssen detailliert geplant und umgesetzt werden.
Dabei geht es um viel mehr als nur die Frage "Rente oder Kapital aus der Pensionskasse?"
Eine umfassende Planung beinhaltet alle weiteren Aspekte wie z.B.
- Nutzen der letzten Steueroptimierungsmöglichkeiten, auch für die Zeit nach der Pensionierung
- Ausgabenbudget nach der Pensionierung
- Bezug der Vorsorgegelder (PK, Säule 3a, Freizügigkeit, Säule 3b)
- Strukturierung der Hypothek
- Anlagestruktur des Anlagevermögens zur Rentenergänzung
- Anlagestruktur des übrigen Vermögens
- Ausrichtung Erbvorbezüge
- Nachfolgeregelung